陳大哥早期買了一堆儲蓄險，以為 3000 萬免稅額度很夠，卻忽略了「實質課稅原則」。經過顧問調整架構，不僅避免了被國稅局連補帶罰的風險，更創造出真正的「合法免稅現金槓桿」。
新竹王太太家族土地因變更為工業用地價值暴漲，父親辭世時遺產稅高達 2000 萬。子女現金不足，慘痛教訓。現在透過規劃，每位手足配置 1000 萬壽險槓桿，確保祖產不再面臨充公風險。
黃老闆坐擁五間店面收租 40 萬，但貸款本利攤還高達 50 萬，淪為「高資產貧民」。經過不動產活化、房貸減壓，將負現金流轉正，每月額外創造 10 萬淨現金流，重獲財務自由。
「繳稅是義務，
但 繳稅是違反人性的。
所以節稅，是您的權益。」
高資產族群需要的不是強硬的儲蓄險，
而是一位能真正解決他們生前買賣、贈與及死後遺產稅問題的
『資產傳承顧問』。
服務客戶
管理資金 (NTD)
告別傳統業務推銷，
您需要的是跨領域的資產戰略
許多人以為沒現金繳稅，可以用房子抵繳（實物抵繳）。這看似解決問題，實則是「割地賠款」的開始。
舉例：一塊住宅用地
| 您的實際市價 | 1 億元 |
| 政府認定抵稅價 | 3,000 萬元 |
您損失了 7,000 萬 的價值。
這就是為什麼您需要提早準備「現金資產水庫」。
(點擊圖片可放大)
全面調閱財產清冊（不動產、股票、保單、存款），釐清資產現值與潛在稅務缺口。
與顧問討論，結合法律與稅務工具，量身打造「分得公平、稅繳得少」的分配策略。
精算未來稅負，利用保險槓桿預留現金，防止繼承人被迫賤賣房產或股票來繳稅。
每 1-3 年隨資產增值或家庭結構改變（如結婚、生子），適時調整架構，確保計畫與時俱進。
(點擊下方項目，查看詳細說明)
針對高資產族群最擔心的遺產稅與贈與稅問題，我們不只看現在，更推演未來 10 年的稅務風險。
我們會協助您善用每年的贈與額度、搭配信託架構與保險槓桿，將資產「合法、低稅負」地移轉給下一代。
許多家族持有大量土地或老舊房產，帳面價值高，但缺乏現金流。我結合不動產營業員的專業背景，協助您評估資產價值。透過買賣、交換、改建或融資等策略，將沉睡的「死資產」轉換為具備流動性的「活水」。
我們協助您打造每月 5-20 萬以上的穩定被動收入系統。利用穩健的金融工具（如分紅保單、債券、美元資產），確保退休生活品質不因市場波動或長壽風險而打折。
許多人的資產過度集中在單一項目（如 80% 都在房地產），風險極高。我們會協助您進行「再平衡」，在風險可控的前提下，追求資產的穩健增長。
⚠️ 實質課稅原則風險：若您的保單投保行為符合「8 大態樣」，理賠金將全數計入遺產總額。
⚠️ 要保人 ≠ 被保人：這是最常見的稅務地雷。
我們提供深度審查，協助您排除上述隱形風險。
我們專為高資產族群提供海外資產配置諮商，從稅制變化、貨幣風險到市場波動，重新校準風險管理與投資佈局。
「這不是觸霉頭，而是給家人最後的溫柔。」
如果不預立遺囑，資產將依照法律「應繼分」分配，往往導致家族紛爭甚至對簿公堂。我們協助您在意識清晰時，透過公證遺囑或代筆遺囑，明確指定資產歸屬，確保您的心意能被完整執行，不留遺憾。
財富顧問 | 高資產稅務規劃專家
我們擁有跨領域的專業顧問團隊，包含知名會計師、律師、財稅規劃師與品牌策略顧問等實戰專家。我們以全局視野與精準洞察，陪伴您邁向更穩健的未來。
